2007년부터 쌓아온 자산관리 노하우를 담았습니다. 💼
단순한 수치를 넘어 실질 수익률과 유동성을 모두 고려한 전략을 만나보세요. 📈
자산관리의 핵심은 각 상품의 성격을 정확히 이해하고 내 상황에 적절히 배치하는 것입니다. 🧩
변액보험은 장기 비과세와 유동성에서, ISA는 중기 자율성과 수익잠재력에서 독보적인 가치를 제공합니다. 반면 연금저축과 IRP는 강력한 세액공제로 당장의 현금흐름을 개선하는 데 특화되어 있습니다. 💰
Variable Asset
전액 비과세 + 무제한 인출 🔓
Pension Core
확정된 연말 환급 혜택 💸
변액보험은 보험의 '보장'🛡️과 펀드의 '수익성'📈을 결합한 하이엔드 투자 솔루션입니다. 고객이 납입한 보험료를 주식, 채권 등 글로벌 펀드에 투자하여 그 성과를 돌려드립니다.
가장 큰 장점은 연 12회 자유로운 중도인출🔓입니다. 해지하지 않고도 적립금 내에서 자금을 꺼낼 수 있어, 장기 상품임에도 불구하고 ISA보다 우수한 실질 유동성을 자랑합니다. 또한 10년 이상 유지 시 발생하는 모든 투자 수익은 금액 제한 없이 전액 비과세✨됩니다.
당신의 상황에 가장 시급한 '첫 번째 단추'를 찾아드립니다.
| 구분 | 변액보험 (연금) 📈 | ISA (중개형) 🧺 | IRP 🏰 | 연금저축 ⛄ |
|---|---|---|---|---|
| 주요 목적 | 글로벌 투자+비과세 노후 | 중기 자산 형성+비과세 | 퇴직금 보관+강력 환급 | 자율적 노후투자+환급 |
| 실질 유동성 | 상 (연 12회 자유인출) | 상 (납입원금 한도 인출) | 하 (특별사유 외 인출불가) | 중하 (과세 후 인출가능) |
| 최대 혜택 | 수익 전액 비과세 | 손익통산+분리과세 | 연 900만 세액공제 | 연 600만 세액공제 |
| 운용 제한 | 펀드 기반 (글로벌 배분) | 무제한 (주식/ETF/채권) | 위험자산 70% 제한 | 제한 없음 (ETF 100%) |